Инвестиционный портфель: что это такое, виды и как составить

Умеренный инвестиционный портфель — для любителей риска в разумных пределах. Если говорить о частных инвесторах, то обычно портфель — это набор ценных бумаг , валют и других активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям. Портфель может быть сформирован как по срокам достижения цели, так и по составу активов. Формирование эффективного портфеля связано с грамотным распределением рисков и доходности.

Отслеживайте какие активы приносят прибыль, а какие — убытки. Это основные показатели инвестиционного портфеля и без них невозможна оценка его эффективности. Если инвестиция систематически убыточна или подвержена сильным колебаниям, это может быть одним из сигналов для ее продажи.Учет прибыли и убытков полезен для прогнозирования обязательств по налогам. Дивиденды и прибыль от продажи финансовых активов подлежат налогообложению.

И не зря, ведь это важный аспект инвестирования, с которым нужно считаться. Если доходность ничем кроме приятных ощущений не грозит, то риски — это источник убытков и стресса, к которому нужно присмотреться. Если вы дошли до этого раздела, то скорее всего определись с целью инвестирования. Рассмотрим некоторые советы по созданию вашего первого инвестиционного портфеля. Начинайте инвестировать не с изучения финансовых инструментов, а что такое тиковый график с определения вашей цели. Ложная цель не принесет успеха какой бы инструмент вы ни выбрали.

Такой портфель выбирают новички или люди, которые инвестируют на длительный срок и хотят сохранить денежные средства от инфляции. Если сравнить портфель с другими инвесторами, то в нем наблюдается большая сглаженность в весах, чем у У. Гейтса, у которых более 50% доминировал какой то актив. Как видно доля золота в портфеле выросла до 11,9% – это связано с  кризисом и увеличением доли защитных активов. Также можно увидеть, что есть вложения в развивающиеся рынки ­ Бразилии (EWZ). Так в каждый «сезон» портфель создает доходность и снижает риск за счет диверсификации между классами с разным характером поведения.

1. Для выполнения такой задачи подходит портфель из облигаций, золота и пассивно управляемых индексных фондов.
2. Консервативные инвесторы выбирают инструменты с предсказуемой доходностью на уровне инфляции (или чуть выше).
3. Мир инвестиционных возможностей — это баланс риска и доходности.
4. Чтобы определить риск-профиль, можно воспользоваться предложениями от ведущих инвестиционных компаний.

Стратегия Asset Allocation

Для этого нужно сперва оценить ликвидность и волатильность активов, входящих в состав портфеля, а также возможность монетизации инвестиций. Среднесрочные портфели формируют, как правило, на срок от года до трех или до пяти. В такие портфели, как правило, дивидендные акции, акции биржевых фондов, облигации и другие активы. Собственник портфеля данного вида получает прибыль как за счёт дивидендов, так и за счет возможного повышения стоимости тех активов, которые включены в портфель. Соотношение тех и других инвестор может определить самостоятельно в зависимости от рыночной конъюнктуры. В сбалансированном портфеле должно быть больше облигаций, чем акций, а в число акций должны входить как дивидендные акции, так и акции роста и недооценки.

Инфографика: ТОП 8 портфелей гуру инвесторов

Пассивный портфель часто используют инвесторы, которые не хотят или не могут заниматься управлением капитала. В составе пассивного портфеля, как правило, можно найти акции индексных фондов, паи ПИФов, драгоценные металлы и тд. Восприимчивость инвестора к риску напрямую влияет на то, какие инструменты будут у него в портфеле. Одни инвесторы готовы идти на риск, другие рискуют, но в меру, а третьи — выбирают низкорискованные активы с предсказуемой динамикой доходности. Известно, что там, где есть доходность, всегда присутствуют риски. И задача инвестора — наполнить портфель разными инструментами с той или иной степенью риска, чтобы в итоге портфель находился в “зеленой зоне”, то есть показывал доходность.

Указываете срок и размер вклада, ежемесячную прибавку, процентную ставку и другие данные. Существует так называемая Теория портфельных инвестиций, предложенная в 1952 г. В своей статье “Выбор портфеля” ученый предлагает математическую модель формирования оптимального инвестиционного портфеля при определенных условиях. Купив максимаркетс акции «дивидендных аристократов», вы будете получать доход в виде дивидендов, которые потом сможете реинвестировать, то есть вложить заново. Стоит учитывать, что в определенных случаях компании могут отказаться от выплаты дивидендов. Подсчитав коэффициент бета, можно выяснить не только уровень рисковости акции по отношению к рынку, но и направленность.

Какие активы могут входить в состав инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель (на английском языке invest portfolio) — это совокупность активов, которые удовлетворяют приемлемому для инвестора уровню риска и доходности. Наиболее оптимальным вариантом инвестирования служит сбалансированная стратегия. Перераспределение активов поможет сохранять приемлемый уровень риска и доходности.

Чем выше значение коэффициента Шарпа, тем эффективнее инвестиционная стратегия. Соответствующий портфель создается для получения регулярной прибыли. Инвестору необходимо обращать внимание на дивидендные акции и купонные облигации высоконадежных эмитентов. Собрать инвестиционный портфель вы можете самостоятельно или обратиться к профессионалам за финансовой консультацией и помощью в подборе активов. Для этого можно воспользоваться инвестиционным калькулятором.

Для определения влияния рисков в портфеле используется коэффициент бета. Он показывает уровень риска конкретного актива (акции, облигации  или целиком портфеля) виды тестирования сайтов по отношению к рынку. Цель инвестиционного портфеля — получение стабильного дохода при сохранении среднего уровня рисков. Подойдет инвесторам, которые хотят сформировать капитал для определенных целей, но не желают рисковать собственным капиталом.